בעל עסק לניכיון שיקים ביקש להפקיד 3.4 מיליון שקל, בנק הפועלים סירב
- לפני 41 דקות
- זמן קריאה 2 דקות
בית משפט השלום בנוף הגליל־נצרת, בפני השופט עופר חיים שורק (בצילום), דחה בקשה לחייב את בנק הפועלים לקבל לחשבון פרטי כספים שהוחזרו לבעליהם לאחר חקירה פלילית שנסגרה ללא כתב אישום. השופט קבע כי הבנק היה רשאי להפעיל שיקול דעת עצמאי ולא לקבל את מלוא הסכום.
איימן דאהוד, שניהל בעבר עסק לניכיון שיקים, הגיש את הבקשה נגד בנק הפועלים. לטענתו, מקור הכספים חוקי והם נמשכו מחשבונו העסקי במסגרת פעילות לגיטימית. מנגד, הבנק טען כי לא הוצגו בפניו הסברים ומסמכים מספקים באשר למקור מלוא הכספים וכי חובותיו למניעת הלבנת הון מחייבות אותו לבצע בדיקה עצמאית.
במרכז ההליך עמד סכום של 3.394 מיליון שקל. בספטמבר 2023 נתפסו בביתו של דאהוד 2,984,700 שקל במזומן, 20,960 אירו ו־4,942 דולר. לאחר סגירת החקירה הועברו לחשבונו הפרטי 99 אלף שקל ובהמשך 3.295 מיליון שקל, אך הבנק הורה להשיב את הכספים למשטרה.
לטענת דאהוד, בין המשיכות שביצע מחשבונו העסקי היו 300 אלף שקל ו־500 אלף שקל בסמוך למועד התפיסה. לדבריו, סגירת התיק הפלילי והחזרת הכספים מלמדות על כשרותם. הוא טען כי סירוב הבנק לקבלם פוגע בזכות הקניין שלו ומהווה חוסר תום לב והפרת החוזה שביניהם.
מנגד, הבנק הציג נתונים שלפיהם בחודשים שקדמו לתפיסה הופקדו בחשבון העסקי שיקים בסכום כולל של 21,215,624 שקל, בעוד שבאותה תקופה נמשכו מהחשבון 21,077,000 שקל במזומן. לטענת הבנק, הפער בין הסכומים אינו מסביר כיצד הצטברו בביתו של המבקש מיליוני שקלים נוספים במזומן.
הבנק הסכים בכל זאת לקבל 1.05 מיליון שקל בלבד, לאחר שמצא התאמה למשיכות מזומן מתועדות שבוצעו בימים הסמוכים לתפיסה. דאהוד סירב לפיצול וביקש לחייב את הבנק לקבל את מלוא 3.394 מיליון השקלים. בהמשך הציע להפקיד 2 מיליון שקל בפיקדון עד להכרעה, אך גם הצעה זו נדחתה.
השופט שורק קבע כי סגירת תיק פלילי והשבת הכספים על ידי המשטרה אינן יוצרות "חסינות" או הכשר אוטומטי מול המערכת הבנקאית. עוד נקבע כי הבנק רשאי לדרוש הסברים ומסמכים נוספים כאשר קיימים "דגלים אדומים", וכי הסכמתו לקבל 1.05 מיליון שקל בלבד הייתה מידתית ושקולה.
בסופו של דבר, השופט עופר חיים שורק דחה את הבקשה לחייב את בנק הפועלים לקלוט את מלוא 3.394 מיליון השקלים. הבנק נותר בעמדתו לקבל 1.05 מיליון שקל בלבד, ואילו יתרת הכספים לא תופקד בחשבון. דאהוד חויב לשלם לבנק 5,000 שקל הוצאות ושכר טרחת עורך דין. 68511-06-26
תגובות