תביעה נגד הרצוג פוקס נאמן: שאו באחריות על ההשקעות שהובלתם

מאת: שלמה בוצ'צ'ו,

בית המשפט המחוזי בתל אביב, בשבתו כבית משפט כלכלי, דן בתביעה אשר הוגשה ביום רביעי האחרון על ידי קבוצת משקיעים, במסגרתה עותרים התובעים לקביעת אחריות של פמילי אופיס לשיווק השקעות חוץ-בורסאיות. עיקר המחלוקת סובבת סביב הלוואות פרטיות בהיקף של 19 מיליון ש"ח שניתנו לחברת נדל"ן, אשר לא הושבו עד למועד הגשת התביעה.

ההליך מתברר בפני המחלקה הכלכלית, ובמסגרתו מבקשים 21 משקיעים מבית המשפט ליתן פסק דין הצהרתי, הקובע כי ככל שההלוואות לא יושבו, תוטל אחריות אישית ומקצועית על דנה גולן - בעלת השליטה ב"ג'י.אס.אי פמילי אופיס" - ועל יתר הגורמים המעורבים במארג העסקאות.

על פי כתב התביעה, ההלוואות נשוא ההליך הועברו בשנת 2018 לידי חברת נופים, חברת ייזום בתחום ההתחדשות העירונית המצויה בשליטת עו"ד אורן פלוטקין, תוך שהן משווקות על ידי גולן ללקוחותיה באמצעות הפמילי אופיס בניהולה. לטענת התובעים, על אף שההלוואות היו אמורות להיפרע עד לשנת 2021, לא הושב מהן ולו שקל אחד עד כה.

הנתבעים, כפי שצוינו בכתב התביעה, כוללים מלבד גולן גם את משרד עורכי הדין הרצוג פוקס נאמן, שלטענת התובעים ליווה את עסקאות ההלוואה; את חברת IBI חברה לנאמנות, ששימשה נאמן להסכמים; ואת חברת אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ, שבבעלות קבוצת הפניקס, אשר אליה הועברה פעילות הפמילי אופיס של בית ההשקעות אלומות. גולן, כך נטען, שיווקה את ההלוואות דרך אלומות עד למאי 2020 - מועד בו רכשה את פעילות ניהול העושר במסגרת הסכם מול אקסלנס.

לטענת עו"ד ליאור להב, המייצג את התובעים, גולן הייתה אמורה לנקוט משנה זהירות ולבצע בדיקת נאותות באשר לטיב הבטוחות שהוצגו, אך במקום זאת העבירה ללקוחותיה מצגים חלקיים ולעיתים מטעים. לדבריו, "הנתבעת ידעה או יכלה לדעת בשקידה ראויה כי המצגים בדבר הבטוחות אינם מבוססים, וכי אלה אינם מבטיחים את החזר ההלוואות". עוד נטען כי ההצעה הוצגה לקבוצת תובעים המורכבת מאנשים מבוגרים, להם היו מתאימות השקעות סולידיות בלבד.

בין יתר רכיבי התביעה נטען כי מדובר בהפרה של חובת הזהירות המקצועית החלה על גוף ייעוץ פיננסי כגון פמילי אופיס - גוף אשר אמור לפעול בנאמנות, בהגינות ובשקיפות. התובעים מדגישים כי מדובר במשקיעים כשירים, ולכן שווקו להם השקעות לא סחירות ללא תשקיף, בהתאם לחוק. עם זאת, נטען כי האופי המסוכן של ההשקעה לא תאם את פרופיל הסיכון של הלקוחות, אשר נטלו על עצמם סיכון "רעיל" מבלי שהוסבר להם היקף החשיפה.

כאמור, מדובר בתביעה הצהרתית בלבד לעת הזו, שכן הצדדים טרם מיצו את ההליכים מול חברת נופים עצמה, ואף נחתם הסכם חדש בשנת 2024 להחזרת ההלוואה עד לשנת 2026. מטרת ההליך, לפי כתב התביעה, היא להבטיח שלא תישלל מהתובעים האפשרות לתבוע בעתיד פיצוי כספי בשל טענת התיישנות.

ממשרד הרצוג פוקס נאמן נמסר בתגובה: "משרדנו לא היה מעורב כלל בעסקה, וממילא גם לא בעריכת הסכמי ההלוואה. מדובר בטענות סרק, שנועדו לגרור את משרדנו להליך משיקולים פסולים. ככל ששמנו לא יוסר מכתב התביעה, ננקוט בכל האמצעים להגנה על שמנו הטוב". נכון למועד זה, לא הוגשו כתבי הגנה וטרם נקבע מועד לדיון מקדמי בתיק.

הרצוג פוקס נאמן בלב תביעה: קחו אחריות על ההשקעות שהובלתם